书香府邸酒店【常德市】警方破获特大“信贷卡”电信诈骗案

　　日前，由常德市公安局刑侦支队、市公安局西湖分局、澧县公安局组成的专案组，一举破获涉及全国各地电信系列诈骗案件86起，抓获犯罪嫌疑人13名，涉案金额达300余万元。一个以办理低门槛、高额度、低利息银行“信贷卡”实施诈骗的犯罪团伙被捣毁。

　　1月14日，西湖管理区居民刘某到市公安局西湖分局报警称，他接到“某银行”客服电话，称可为其办理低门槛、高额度、低利息的银行“信贷卡”。刘某信以为真。随后，“银行工作人员”以办卡交“定金”“手续费”“服务费”等名义骗走刘某3万元。接警后，西湖分局刑侦大队迅速立案侦查，并认定该案系典型的贷款诈骗类的电诈案件，且应为团伙作案。

　　经查，该犯罪团伙是一个打着“某商务信息咨询公司”的幌子，以张某兵为首，肖某、严某、敖某等人任二层“经理”，数十名一线话务员冒充“某银行”客服，以办理信贷卡为名实施电信诈骗的犯罪团伙。在掌握张某兵等人的大量犯罪证据后，市公安局刑侦支队组织市公安局西湖分局、澧县公安局成立了专案组，制定了缜密的抓捕计划和审讯方案。

　　3月4日，专案组在湖北省荆门市某宾馆现场抓获张某兵(男，29岁，湖北省沙洋县人)、肖某(女，23岁，湖北省建始县人)、严某(男，26岁，云南省曲靖市人)等犯罪嫌疑人13名，缴获作案用的笔记本电脑7台、手机18部、假信贷卡1700余张等大量涉案物品，带破全国各地电信诈骗案件86起，涉案金额达300余万元。

　　经查，该诈骗团伙由犯罪嫌疑人张某兵先后邀集严某、敖某、肖某等人组成。张某兵在网上非法购买了作案用电话卡、假银行卡及大量“贷款类”公民个人信息，分发给各一线话务员，由一线话务员冒充银行、金融公司客服逐个拨打个人信息上的号码，以办卡门槛低、透支额度高、还款利息低等为诱饵，诱导受害人办理所谓的“信贷卡”。受害人上当后，由肖某等人冒充某银行经理，利用受害人急用钱的心理，进一步取得受害人的信任，之后以办卡“定金”“手续费”的名义骗取钱财。同时，他们还会给受害人寄递一张“信贷卡”，而这所谓的“信贷卡”就是一张塑料卡片，没有任何功能。受害人收到卡后，更加相信了这伙诈骗人员，又被骗子以“激活费”“保证金”的名义骗取钱财。最后，受害人被诈骗分子拉黑，再也联系不上，损失数万元。

　　经审讯，该团伙自2018年4月至2019年3月，共计诈骗受害人200余人，骗得赃款300余万元。目前，该案7个主要犯罪嫌疑人均已被依法执行逮捕。